Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und einen sicheren Spielbetrieb. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben das Elabet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir vollständig den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, den AML/CFT-Richtlinien der MGA sowie den entsprechenden EU-Verordnungen. Als lizenziertes Unternehmen ist es unsere gesetzliche Pflicht, unsere Plattform nicht für Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierungmissbrauch zur Verfügung zu stellen.

Die Einhaltung dieser Pflichten wird bei uns nicht delegiert. Unser Compliance-Team untersteht einem benannten Money Laundering Reporting Officer, der verdächtige Vorgänge bewertet und gegebenenfalls an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta meldet. Verstösse gegen unsere AML-Richtlinie können zur sofortigen Kontosperrung und Meldung führen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Auslöser

Die Verifizierung findet bei uns gestaffelt statt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Vorgängen können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Bei der Registrierung: automatische Alters- und Identitätsprüfung (18+), Sanktionslisten- und PEP-Screening
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Spielmustern: erweiterte Prüfung nach Risikoeinstufung
• Bei Nutzung neuer Zahlungsmethoden: Verifikation der Eigentümerschaft

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Behördenbrief, der nicht älter als drei Monate ist. Für die Zahlungsmethode verlangen wir je nach Methode ein Foto der Karte (mittig abgedeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine TWINT-Bestätigung, aus der Ihr Name hervorgeht.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten Anfragen in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Profil im Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen teilen wir Ihnen konkret mit, was nachgereicht werden muss

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit es die maltesische Gesetzgebung und die MGA vorschreiben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Einzahlungen oder Spielumsätze in einem Verhältnis zu Ihren Angaben stehen, das für uns nicht plausibel ist, dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der risikobasierten Prüfung. Typische Auslöser sind hohe einzelne Einzahlungen, wiederholte Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder Auszahlungen, die deutlich über dem Muster Ihrer bisherigen Aktivität liegen.

• Geeignete Nachweise sind unter anderem: Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahreslohnausweis
• Bankauszug, der die Mittelherkunft zeigt
• Nachweis aus Vermögensverkauf, Erbschaft oder Dividenden

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Zahlungsbewegung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Wir prüfen, ob Einzahlungen zu Ihrem Spielerprofil passen, ob Auszahlungen auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel) und ob Beträge die geltenden Limits einhalten. Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der eingezahlt wurde; Ausnahmen sind nur möglich, wenn eine Methode keine Auszahlung unterstützt.

Betrugs- und Missbrauchschecks

Wir nutzen automatisierte Systeme zur Erkennung verdächtiger Muster, darunter mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten, Chip-Dumping am Livetisch, den Kauf von Guthaben über Drittkonten und Structuring, also das bewusste Aufteilen von Beträgen unterhalb von Meldeschwellen. Auffällige Vorgänge halten wir dokumentiert fest, auch wenn sich der Verdacht nicht bestätigt.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Konsequenzen gestaffelt erklären

Stellen wir eine Verifizierung nicht fertig, greifen schrittweise Massnahmen. Einmaliges Nichtreagieren auf eine Dokumentenanfrage hat eine Fristverlängerung zur Folge; dauerhaftes Ignorieren führt zur Aussetzung von Auszahlungen. Kompromittieren Ihre Dokumente oder Angaben die Prüfung, sperren wir das Konto vollständig, frieren den offenen Guthabenstand ein und prüfen den Vorfall. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in einem solchen Fall auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Betrug oder Identitätsmissbrauch sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto ohne Vorankündigung zu sperren und eine Meldung an die zuständige Behörde zu erstatten. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden; die Kontaktdaten finden Sie in Ihrem Konto.

• Erinnerung mit Frist von 14 Tagen nach erster Dokumentenanfrage
• Aussetzung von Auszahlungen nach Ablauf der Frist
• Volle Kontosperrung und Einfrieren des Guthabens bei fehlerhaften oder gefälschten Dokumenten
• Meldepflicht an die FIAU bei begründetem Geldwäschereiverdacht

Wie lange wir Daten aufbewahren

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufender Untersuchung länger. Diese Frist dient dem Nachweis unserer Prüfpflichten gegenüber der MGA. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten zu verlangen; unser Support unter [email protected] hilft Ihnen dabei.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Elabet Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Dokumente. Bei hohem Anfrageaufkommen oder unklaren Unterlagen kann es länger dauern; wir informieren Sie per E-Mail.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung jedoch zwingend.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Wir folgen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen auf die Methode der Einzahlung, um sicherzustellen, dass das Geld derselben Person gehört. Ausnahmen gelten nur, wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine konkrete Rückmeldung, welche Unterlagen nachzureichen sind. Die Auszahlung bleibt so lange ausgesetzt, bis die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.

Muss ich wirklich meine Herkunft der Mittel nachweisen?

Nur wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein Muster zeigen, das zu den übrigen Angaben nicht passt. Das ist eine gesetzliche Pflicht und betrifft wenige Spieler, meist bei hohen Beträgen.